CHI TIẾT DỊCH VỤ

Quản Trị Dòng Tiền Doanh Nghiệp

SPMC cung cấp dịch vụ Quản trị dòng tiền doanh nghiệp chuyên sâu, hỗ trợ kiểm soát hiệu quả dòng tiền thu – chi, đảm bảo khả năng thanh toán thường trực, tối ưu nguồn vốn lưu động và nâng cao năng lực quản trị tài chính trong mọi giai đoạn phát triển.

"Lợi nhuận thể hiện trên báo cáo, nhưng dòng tiền quyết định sự tồn tại của doanh nghiệp."

SPMC – Finance • Tax • Investment

Xem 7 Trụ Cột

7 PHƯƠNG ÁN QUẢN TRỊ

7 Trụ Cột Quản Trị Dòng Tiền

Giải pháp khoa học giúp kiểm soát công nợ, vốn lưu động và chủ động kế hoạch tài chính.

01 Đánh giá & phân tích

Phân tích chi tiết hiện trạng dòng tiền thực tế (Cash Flow Statement).
Đánh giá khả năng thanh toán các nghĩa vụ ngắn hạn và dài hạn của doanh nghiệp.
Xác định các "điểm nghẽn" gây ứ đọng dòng tiền hoặc thiếu hụt tiền mặt đột ngột.
Phân tích nguyên nhân sâu xa của sự mất cân đối giữa doanh thu, lợi nhuận kế toán và dòng tiền thực thu.

02 Kế hoạch & dự báo

Xây dựng kế hoạch dòng tiền ngắn hạn và trung hạn (tuần, tháng, quý, năm).
Dự báo nhu cầu dòng vốn lưu động phục vụ sản xuất kinh doanh theo mùa vụ.
Mô phỏng dòng tiền theo các kịch bản kinh doanh: Cơ sở, Tăng trưởng, Thu hẹp.
Chủ động nhận diện nguy cơ thiếu hụt nguồn tiền trước khi phát sinh để có phương án bù đắp.

03 Quản lý công nợ phải thu

Đánh giá chất lượng các khoản nợ, phân tích tuổi nợ của từng khách hàng.
Xây dựng chính sách tín dụng thương mại, hạn mức nợ và thời hạn nợ phù hợp.
Thiết lập quy trình theo dõi sát sao, nhắc nợ và thu hồi công nợ quá hạn chuyên nghiệp.
Rút ngắn chu kỳ thu tiền khách hàng (DSO), đẩy nhanh vòng quay vốn lưu động.

04 Quản lý công nợ phải trả

Xây dựng kế hoạch trả nợ nhà cung cấp hợp lý, bảo vệ uy tín thương hiệu.
Đàm phán tối ưu hóa thời hạn thanh toán với các nhà cung cấp vật tư chính.
Cân đối dòng tiền giữa nghĩa vụ thanh toán công nợ và chi phí vận hành nội bộ.
Hạn chế phát sinh các chi phí phạt do chậm trả hoặc chi phí lãi vay không cần thiết.

05 Tối ưu vốn lưu động

Kiểm soát chặt chẽ giá trị hàng tồn kho và các chi phí lưu kho phát sinh.
Tối ưu chu kỳ chuyển đổi tiền mặt (Cash Conversion Cycle - CCC) ngắn nhất.
Nâng cao hiệu suất sử dụng của các nguồn vốn ngắn hạn nhàn rỗi.
Giảm thiểu áp lực phụ thuộc vào nguồn vốn vay ngoài cho vận hành hàng ngày.

06 Thu xếp nguồn tiền

Xác định chính xác nhu cầu vốn ngắn hạn và trung hạn phục vụ dự án.
Hỗ trợ đàm phán thu xếp hạn mức tín dụng dự phòng và thấu chi dòng tiền với ngân hàng.
Tư vấn các giải pháp tài trợ chuỗi cung ứng, tài trợ hợp đồng và đơn đặt hàng lớn.
Xây dựng phương án cân đối tổng thể dòng tiền đảm bảo vận hành lâu dài.

07 Thiết lập hệ thống

Xây dựng báo cáo dòng tiền quản trị tự động cập nhật theo thời gian thực (Real-time).
Thiết lập hệ thống chỉ số cảnh báo rủi ro dòng tiền (Liquidity Alert System).
Chuẩn hóa quy trình kiểm soát và xét duyệt thu – chi nội bộ chặt chẽ.
Hỗ trợ Ban giám đốc đưa ra các quyết định chi tiêu nhanh chóng và an toàn tuyệt đối.

NĂNG LỰC ĐẶC THÙ

Chuyên sâu cho ngành Xây dựng – Nội thất – Kiến trúc

Ngành xây dựng và trang trí nội thất có tính phân kỳ dòng tiền cực lớn, thời gian thu tiền kéo dài và phụ thuộc lớn vào nghiệm thu của chủ đầu tư. SPMC Group đặc biệt tập trung giải quyết các bài toán dòng tiền chuyên biệt cho nhà thầu và kiến trúc sư.

Dòng tiền theo tiến độ công trình

Quản lý thu chi bám sát các cột mốc nghiệm thu giai đoạn của chủ đầu tư, tối ưu hóa dòng tiền đầu ra cho thầu phụ.

Công nợ chủ đầu tư kéo dài

Thiết lập quy trình đôn đốc thanh toán khoa học, đàm phán tạm ứng hợp lý để giảm thiểu rủi ro chôn vốn lưu động.

Nhu cầu vốn lưu động lớn cho vật tư & nhân công

Tính toán dòng tiền dự kiến cho việc mua vật tư chính và thanh toán tuần cho nhân công công trình để tránh đình trệ thi công.

Quản lý dòng tiền đa dự án cùng lúc

Tách biệt và kiểm soát dòng thu chi độc lập cho từng công trình để tránh tình trạng lấy dòng tiền dự án này bù đắp dự án khác.

Kiểm soát dòng tiền hợp đồng EPC, thiết kế & thi công

Theo dõi tỷ trọng chi phí thiết kế cao ban đầu và dòng tiền vật tư thiết bị nhập khẩu lớn ở giai đoạn thi công EPC.

GIÁ TRỊ DOANH NGHIỆP

Lợi Ích Của Dịch Vụ

SPMC mang lại khả năng làm chủ toàn diện dòng tiền mặt, đảm bảo doanh nghiệp luôn chủ động trong mọi tình huống tài chính.

✓

Chủ động kiểm soát nguồn tiền mặt lưu thông tại mọi thời điểm trong năm.

✓

Giảm áp lực thiếu hụt vốn lưu động thường xuyên phục vụ sản xuất.

✓

Nâng cao khả năng thanh toán công nợ và gia tăng uy tín doanh nghiệp.

✓

Hạn chế tối đa các rủi ro vỡ nợ kỹ thuật hoặc mất cân đối dòng tiền.

✓

Hỗ trợ doanh nghiệp phát triển quy mô một cách an toàn và bền vững nhất.